Политика борьбы с незаконными сделками и отмыванием денег

1. X-Pay.com действует как участник саморегулирования в индустрии криптовалют, сервис x-pay.com следует определенному перечню правил и выполняет процедуры, цель которых – не допустить использование x-pay для совершения сделок, связанных с отмыванием финансовых средств, то есть тех сделок, основной целью которых является возврат незаконно полученных денег на финансово-экономический рынок. Также сервисом пресекаются все сделки, которые имеют незаконный характер.

Настоящая Политика AML (Anti-Money Laundering, далее — Политика) регламентирует деятельность X-Pay.com в отношении борьбы с отмыванием денег и ее вовлеченность в борьбе с отмыванием денег и финансированием террористической деятельности.

Нажимая кнопку «Я оплатил», вы соглашаетесь на проверку всех транзакций, направленных на адрес нашего обменного сервиса, на предмет их связи с высокорисковыми площадками, такими как:

Child exploitation

Dark Market

Dark Service

Enforcement action

Exchange fraudulent

Fraud shop

Gambling

High risk jurisdiction

Illegal Service

Illicit actor organization

Malware

Mixer

Online pharmacy

Ransom

Sanctions

Scam

Special measures

Stolen Coins

Terrorism financing


Если будет обнаружена связь транзакций с вышеупомянутыми площадками, администрация обменного сервиса имеет право запросить прохождение процедуры верификации личности (KYC). Эта процедура включает предоставление видео-селфи с паспортом, на котором чётко видны серия и номер паспорта, ФИО, а также демонстрация кошелька или аккаунта, с которого была отправлена транзакция, с читаемыми данными о дате, времени, сумме и адресе получателя.

После успешного прохождения полной верификации обмен может быть приостановлен, а средства возвращены на адрес отправителя за вычетом комиссии, понесённой при переводе. Если при отправке средств происходит блокировка биржевых аккаунтов обменного сервиса из-за контроля рисков, сервис оставляет за собой право осуществить возврат после разблокировки активов клиента на биржевом аккаунте.

2. Для того, чтобы успешно предотвратить незаконные сделки, сервисом приняты некоторые требования к передаваемым клиентами заявкам:

2.1. Получатель и отправитель платежа по заявке не должны быть разными лицами. Переводы в пользу третьих лиц запрещены.

2.2. Все персональные и контактные данные, которые клиент сервиса указывает в заявке, обязаны быть актуальными на момент подачи такой заявки. Достоверность таких данных не должна поддаваться сомнению.

3. На X-pay.com запрещено создание заявок с использованием анонимных подключений. Для того чтобы пресечь возможные незаконные операции, x-pay.com:

3.1 Применяет собственную систему автоанализа действий клиента и проводимых им сделок. При этом все сделки, которые покажутся сервису подозрительными, будут в срочном порядке остановлены.

3.2 Всегда придерживается общепринятой политики, которая гласит – “знай своего клиента”.

3.3 Обязательно проверяет полученную от пользователей информацию всеми доступными способами.

4. Сервис имеет полное право не выполнять заявки пользователей, а заморозить их, если потребуется получить от клиента копии удостоверяющих его личность документов и копии документов, которые являются подтверждением законного происхождения средств. Случаи, при которых данные документы могут быть запрошены:

4.1 У руководства x-pay.com появились подозрения, что клиент пытается воспользоваться сервисом и его услугами с целью осуществления незаконных сделок или отмывания средств.

4.2 Исполнение заявки пользователя было приостановлено системой, отвечающей за предотвращение мошеннических операций.

4.3 В этих случаях для того, чтобы заявка от клиента вновь направилась на выполнение, последний обязуется в течение 7 рабочих дней с момента получения запроса от сервиса предоставить все требуемые x-pay.com документы, а если он, клиент, откажется это сделать – аннулировать заявку.Если клиент отказывает x-pay.com в предоставлении документов по запросу, сервис также вправе отказать ему в дальнейшем обслуживании.

5. Сервис имеет право отказать клиенту в обслуживании, а затем передать всю собранную от клиента и самостоятельно информацию в правоохранительные органы, если:

5.1. Сервисом x-pay.com были обнаружены или есть подозрения на сделки, направленные на финансирование терроризма и отмывание финансовых средств, а также предусматривающие любое мошенничество.

5.2. Сервис x-pay.com подозревает пользователя в том, что предоставленные им документы являются поддельными.

5.3. От правоохранительных, а также прочих уполномоченных органов власти и других источников поступили данные о том, что пользователь сервиса владеет средствами незаконно. Также сюда относится поступление любой другой информации, которая делает невозможным дальнейшее выполнение заявки от клиента.

5.4. Действия пользователя определены как такие, которые могут нанести ущерб x-pay.com, независимо от того, какой именно характер данного ущерба – материальный (физический), нематериальный и т.д. Действия клиента могут нанести вред программному комплексу x-pay.com или направлены на то, чтобы получить доступ к базе данных сервиса.

6. Полученная от пользователей информация может быть проверена сервисом всеми способами.